Bankabstimmung

Die Bankabstimmung ist der Prozess des Abgleichs Ihrer Banktransaktionsaufzeichnungen mit den Einträgen in Ihren Buchhaltungsbüchern. Dies stellt sicher, dass jede Transaktion auf Ihrem Kontoauszug im System erfasst ist und hilft, Unstimmigkeiten wie fehlende Einträge, doppelte Belastungen oder nicht autorisierte Transaktionen zu identifizieren.

Eine Abstimmung starten

Navigieren Sie zu Buchhaltung → Bankabstimmung in der Seitenleiste. Bevor Sie beginnen, müssen Sie drei Informationen angeben:

• Bankkonto --- Wählen Sie das abzustimmende Bankkonto aus dem Dropdown-Menü.
• Auszugsenddatum --- Das Abschlussdatum Ihres Kontoauszugszeitraums.
• Auszugsschlusssaldo --- Der auf Ihrem Kontoauszug angezeigte Schlusssaldo.

Klicken Sie auf Abstimmung starten, um fortzufahren.


Die Abstimmungsoberfläche

Der Abstimmungsbildschirm hat ein Zwei-Panel-Layout:

• Linkes Panel --- Banktransaktionen: Zeigt nicht abgestimmte Transaktionen an, die von Ihrem Kontoauszug importiert wurden. Jede Zeile zeigt Datum, Beschreibung, Soll/Haben-Betrag und ein Kontrollkästchen.
• Rechtes Panel --- Buchungseinträge: Zeigt nicht abgestimmte Einträge aus Ihren Buchhaltungsbüchern (Journalbuchungen, Zahlungen, Ausgaben). Jede Zeile zeigt ähnliche Details mit einem Kontrollkästchen.

Oben in der Oberfläche sehen Sie eine laufende Zusammenfassung mit dem Auszugssaldo, dem abgestimmten Gesamtbetrag und der verbleibenden Differenz. Das Ziel ist es, die Differenz auf Null zu bringen.

Transaktionen abgleichen

Es gibt zwei Ansätze zum Abgleichen:

Automatischer Abgleich: Klicken Sie auf die Schaltfläche Automatischer Abgleich, damit das System automatisch Banktransaktionen mit Buchungseinträgen anhand von Betrag, Datumsnähe und Beschreibungsähnlichkeit zuordnet. Übereinstimmende Paare werden hervorgehoben und automatisch abgehakt.

Manueller Abgleich: Für Transaktionen, die nicht automatisch zugeordnet wurden, wählen Sie eine Banktransaktion links und einen entsprechenden Buchungseintrag rechts aus, indem Sie die Kontrollkästchen anklicken. Wenn die Beträge übereinstimmen, bestätigen Sie das Paar.

Abstimmungsprozess

Eine typische Abstimmung folgt diesen Schritten:

1. Importieren Sie Ihren Kontoauszug (über Bankkonten → Kontoauszug importieren), falls noch nicht geschehen.
2. Navigieren Sie zur Bankabstimmung und wählen Sie das Bankkonto.
3. Geben Sie das Auszugsenddatum und den Schlusssaldo Ihres Kontoauszugs ein.
4. Klicken Sie auf Abstimmung starten, um nicht zugeordnete Posten zu laden.
5. Verwenden Sie zuerst den Automatischen Abgleich für offensichtliche Übereinstimmungen.
6. Gleichen Sie verbleibende Posten manuell ab und untersuchen Sie Unstimmigkeiten nach Bedarf.
7. Sobald die Differenz Null erreicht, schließen Sie die Abstimmung ab.

Wann abstimmen

Die Abstimmung sollte regelmäßig durchgeführt werden --- mindestens monatlich oder häufiger für Konten mit hohem Transaktionsvolumen. Regelmäßige Abstimmung hilft, Fehler frühzeitig zu erkennen, verhindert Betrug und stellt sicher, dass Ihre Finanzberichte Ihre tatsächliche Liquiditätsposition widerspiegeln.