Rapprochement Bancaire
Le Rapprochement Bancaire est le processus de mise en correspondance des enregistrements de transactions de votre banque avec les écritures de vos livres comptables. Cela garantit que chaque transaction de votre relevé bancaire est comptabilisée dans le système et aide à identifier les écarts tels que les écritures manquantes, les doubles charges ou les transactions non autorisées.
Démarrer un Rapprochement
Naviguez vers Comptabilité → Rapprochement Bancaire dans la barre latérale. Avant de commencer, vous devez fournir trois informations :
- Compte Bancaire --- Sélectionnez le compte bancaire à rapprocher dans le menu déroulant.
- Date de Fin du Relevé --- La date de clôture de la période de votre relevé bancaire.
- Solde Final du Relevé --- Le solde de clôture indiqué sur votre relevé bancaire.
Cliquez sur Démarrer le Rapprochement pour continuer.
L'Interface de Rapprochement
L'écran de rapprochement est une disposition à deux panneaux :
- Panneau gauche --- Transactions Bancaires : Affiche les transactions non rapprochées importées de votre relevé bancaire. Chaque ligne montre la date, la description, le montant débit/crédit et une case à cocher.
- Panneau droit --- Écritures Comptables : Affiche les écritures non rapprochées de vos livres comptables (écritures de journal, paiements, dépenses). Chaque ligne montre des détails similaires avec une case à cocher.
En haut de l'interface, vous verrez un récapitulatif en cours montrant le solde du relevé, le total rapproché et toute différence restante. L'objectif est de ramener la différence à zéro.
Correspondance des Transactions
Il existe deux approches pour la correspondance :
Auto-Correspondance : Cliquez sur le bouton Auto-Correspondance pour laisser le système associer automatiquement les transactions bancaires aux écritures comptables en fonction du montant, de la proximité de date et de la similarité de description. Les paires correspondantes sont mises en évidence et cochées automatiquement.
Correspondance Manuelle : Pour les transactions non associées automatiquement, sélectionnez une transaction bancaire à gauche et une écriture comptable correspondante à droite en cliquant sur leurs cases à cocher. Si les montants correspondent, confirmez la paire.
Processus de Rapprochement
Un rapprochement typique suit ces étapes :
- Importez votre relevé bancaire (via Comptes Bancaires → Importer un Relevé) si ce n'est pas déjà fait.
- Naviguez vers Rapprochement Bancaire et sélectionnez le compte bancaire.
- Entrez la date de fin du relevé et le solde de clôture de votre relevé bancaire.
- Cliquez sur Démarrer le Rapprochement pour charger les éléments non correspondants.
- Utilisez d'abord l'Auto-Correspondance pour gérer les correspondances évidentes.
- Faites correspondre manuellement les éléments restants, en investiguant les écarts si nécessaire.
- Une fois la différence ramenée à zéro, terminez le rapprochement.
Quand Rapprocher
Le rapprochement doit être effectué régulièrement --- au minimum mensuellement, ou plus fréquemment pour les comptes à fort volume. Un rapprochement régulier aide à détecter les erreurs rapidement, prévient la fraude et garantit que vos rapports financiers reflètent votre position de trésorerie réelle.