银行对账

银行对账是将银行的交易记录与会计账簿中的条目进行匹配的过程。这确保银行对账单上的每笔交易都在系统中有记录，并帮助识别差异，如遗漏条目、重复收费或未授权的交易。

开始对账

在侧边栏中导航到 会计 → 银行对账。开始之前，您需要提供三项信息：

• 银行账户 --- 从下拉列表中选择要对账的银行账户。
• 对账单结束日期 --- 银行对账单期间的截止日期。
• 对账单期末余额 --- 银行对账单上显示的期末余额。

点击 开始对账 继续。


对账界面

对账界面是双面板布局：

• 左侧面板 --- 银行交易：显示从银行对账单导入的未对账交易。每行显示日期、描述、借方/贷方金额和一个复选框。
• 右侧面板 --- 账面记录：显示会计账簿中未对账的条目（日记账分录、付款、费用）。每行显示类似的详情和一个复选框。

界面顶部显示运行摘要，包括对账单余额、已匹配总额和剩余差额。目标是将差额减少到零。

匹配交易

有两种匹配方法：

自动匹配：点击 自动匹配 按钮，让系统根据金额、日期接近度和描述相似性自动配对银行交易与账面记录。匹配的对会被高亮显示并自动勾选。

手动匹配：对于未自动匹配的交易，通过点击复选框在左侧选择银行交易，在右侧选择对应的账面记录。如果金额匹配，确认配对。

对账流程

典型的对账流程遵循以下步骤：

1. 如果尚未导入，通过银行账户 → 导入对账单导入您的银行对账单。
2. 导航到银行对账并选择银行账户。
3. 输入银行对账单的结束日期和期末余额。
4. 点击开始对账以加载未匹配项目。
5. 首先使用自动匹配处理简单的匹配。
6. 手动匹配任何剩余项目，根据需要调查差异。
7. 一旦差额达到零，完成对账。

何时进行对账

应定期进行对账——至少每月一次，对于高交易量的账户可以更频繁。定期对账有助于及早发现错误、防止欺诈，并确保您的财务报表反映实际的现金状况。