银行账户

银行账户代表您组织在系统中的真实银行账户。它们是跟踪银行交易和执行银行对账的基础。

列表视图

银行账户表显示以下列：账户名称、账号、关联总账账户、银行名称、当前余额和是否活跃（显示为绿色指示器）。每行都有悬停激活的编辑铅笔图标（用于内联重命名）和三点操作菜单。


创建银行账户

点击右上角的 + 创建银行账户 以打开包含以下字段的侧面板表单：

• 账户名称（必填）--- 账户的描述性名称（例如"主支票账户"）。
• 账号 --- 银行账号。
• 关联总账账户 --- 可选择将此银行账户链接到会计科目表条目。这将银行账户与特定总账账户关联，用于报表目的。
• 银行名称 --- 金融机构名称。
• 分行 --- 分行位置或标识符。
• 当前余额（必填）--- 账户的期初或当前余额，带有货币前缀。
• 货币（必填）--- 账户的货币（默认为 USD）。
• 备注 --- 关于账户用途或使用的自由文本备注。
• 是否活跃 --- 表示账户当前是否在使用的复选框。


行操作

将鼠标悬停在银行账户行上时，右侧会显示两个操作控件：

• 编辑（铅笔图标） --- 点击账户名称以在表格中直接启用账户名称的内联编辑。
• 三点菜单 --- 打开包含两个选项的下拉菜单：
  • 添加交易 --- 打开模态框以手动为此账户添加单笔银行交易（见下文）。
  • 删除 --- 从系统中删除银行账户。

银行账户详情页

点击账户行（或导航到 /accounting/bank-accounts/{id}）打开详情视图。此页面提供账户的全面视图，包含多个部分：


页头

页面顶部显示账户名称，下方为银行名称和分行，一个 活跃 状态徽章（绿色），以及右上角突出显示的当前 余额。返回箭头可将您带回列表视图。

账户详情卡片

左侧的摘要卡片显示账号、货币和总交易数，以及为该账户输入的任何备注。

详情面板

摘要卡片下方的详情面板显示所有可编辑字段：账户名称、账号、关联总账账户、银行名称、分行、当前余额、货币、备注和是否活跃。此部分包含编辑图标（铅笔）和设置图标（滑块），可直接从详情页修改账户详情。

近期交易

详情页右侧显示一个 近期交易 表，包含此账户最近的银行交易。表格列包括：日期、描述（参考号以灰色显示）、借方、贷方和已对账。交易按时间倒序排列（最新的在前）。此部分顶部有两个操作：

• 导入对账单 --- 打开 CSV 导入模态框（见下文）。
• 查看全部 --- 导航到银行交易列表页面，显示所有账户的所有交易。

添加交易

添加交易 模态框（通过行操作菜单或详情页访问）包含以下字段：

• 交易日期（必填）--- 交易发生的日期。
• 描述（必填）--- 交易的描述。
• 借方（收入） --- 存入或收到的金额，带有货币前缀。
• 贷方（支出） --- 提取或支付的金额，带有货币前缀。
• 参考号 --- 可选的参考编号或标识符。

根据资金是流入还是流出账户，输入借方或贷方金额（不要同时输入）。点击 确认 保存交易。


导入银行对账单

导入对账单 功能（从详情页的近期交易标题访问）允许您从银行导出的 CSV 文件批量导入交易。


点击 导入对账单 时，会出现一个模态框，包含：

• 一个 选择文件 按钮以选择您的 CSV 文件。
• 列出支持列的说明：日期、描述、借方/贷方（或金额）、余额和参考号。
• 一个 下载示例 CSV 链接以获取显示预期格式的模板。
• 取消 和 导入 CSV 按钮以继续或中止。

导入器接受标准银行对账单 CSV 导出。如果您的银行使用单个"金额"列（正数表示存入，负数表示提取）而不是单独的借方/贷方列，系统会自动处理这两种格式。

使用场景

银行账户在整个会计模块中被引用。它们出现在银行对账过程中（将银行交易与账面记录匹配）、付款中（指定哪个账户收到付款）以及现金流量表等报表中。保持银行账户余额准确对于顺利对账至关重要。