Cuentas Bancarias
Las Cuentas Bancarias representan las cuentas bancarias reales de su organización dentro del sistema. Sirven como base para rastrear transacciones bancarias y realizar la conciliación bancaria.
Vista de Lista
La tabla de Cuentas Bancarias muestra estas columnas: Nombre de Cuenta, Número de Cuenta, Cuenta GL Vinculada, Nombre del Banco, Saldo Actual y Está Activa (mostrado como un indicador verde). Cada fila tiene un ícono de lápiz de edición que se activa al pasar el cursor y un menú de acciones de tres puntos.
Creación de una Cuenta Bancaria
Haga clic en + Crear Cuenta Bancaria en la esquina superior derecha para abrir el formulario del panel lateral con estos campos:
- Nombre de Cuenta (requerido) --- Un nombre descriptivo para la cuenta (p. ej., "Cuenta Corriente Principal").
- Número de Cuenta --- El número de cuenta bancaria.
- Cuenta GL Vinculada --- Opcionalmente vincule esta cuenta bancaria a una entrada del Plan de Cuentas. Esto asocia la cuenta bancaria con una cuenta específica del libro mayor para fines de informes.
- Nombre del Banco --- El nombre de la institución financiera.
- Sucursal --- La ubicación o identificador de la sucursal.
- Saldo Actual (requerido) --- El saldo inicial o actual de la cuenta, con un prefijo de moneda.
- Moneda (requerido) --- La moneda de la cuenta (USD por defecto).
- Notas --- Notas de texto libre sobre el propósito o uso de la cuenta.
- Está Activa --- Una casilla de verificación para indicar si la cuenta está actualmente en uso.
Acciones de Fila
Al pasar el cursor sobre una fila de cuenta bancaria se revelan dos controles de acción en el lado derecho:
- Editar (ícono de lápiz) --- Haga clic en el nombre de la cuenta para habilitar la edición en línea del nombre de la cuenta directamente en la tabla.
- Menú de tres puntos --- Abre un menú desplegable con dos opciones:
- Agregar Transacción --- Abre un modal para agregar manualmente una transacción bancaria individual a esta cuenta (ver abajo).
- Eliminar --- Elimina la cuenta bancaria del sistema.
Página de Detalle de Cuenta Bancaria
Al hacer clic en la fila de la cuenta (o navegar a /accounting/bank-accounts/{id}) se abre la vista de detalle. Esta página proporciona una vista completa de la cuenta con varias secciones:
Encabezado
La parte superior de la página muestra el nombre de la cuenta, el nombre del banco y la sucursal debajo, una insignia de estado Activa (verde) y el Saldo actual mostrado prominentemente en la esquina superior derecha. Una flecha de retorno le devuelve a la vista de lista.
Tarjeta de Detalles de la Cuenta
Una tarjeta resumen a la izquierda muestra el Número de Cuenta, la Moneda y el conteo total de Transacciones, junto con cualquier Nota ingresada para la cuenta.
Panel de Detalles
Debajo de la tarjeta resumen, un panel detallado muestra todos los campos editables: Nombre de Cuenta, Número de Cuenta, Cuenta GL Vinculada, Nombre del Banco, Sucursal, Saldo Actual, Moneda, Notas y Está Activa. Esta sección incluye un ícono de edición (lápiz) y un ícono de configuración (controles deslizantes) para modificar los detalles de la cuenta directamente desde la página de detalle.
Transacciones Recientes
El lado derecho de la página de detalle muestra una tabla de Transacciones Recientes con las transacciones bancarias más recientes de esta cuenta. Las columnas de la tabla son: Fecha, Descripción (con número de referencia mostrado en gris), Débito, Crédito y Conciliada. Las transacciones se listan en orden cronológico inverso (las más recientes primero). Dos acciones están disponibles en la parte superior de esta sección:
- Importar Extracto --- Abre el modal de importación CSV (ver abajo).
- Ver Todo --- Navega a la página de lista de Transacciones Bancarias, mostrando todas las transacciones de todas las cuentas.
Agregar una Transacción
El modal de Agregar Transacción (accesible desde el menú de acciones de fila o la página de detalle) contiene estos campos:
- Fecha de Transacción (requerido) --- La fecha en que ocurrió la transacción.
- Descripción (requerido) --- Una descripción de la transacción.
- Débito (Dinero Entrante) --- El monto depositado o recibido, mostrado con un prefijo de moneda.
- Crédito (Dinero Saliente) --- El monto retirado o pagado, mostrado con un prefijo de moneda.
- Referencia --- Un número de referencia o identificador opcional.
Ingrese un monto de Débito o Crédito (no ambos) dependiendo de si el dinero entró o salió de la cuenta. Haga clic en Confirmar para guardar la transacción.
Importación de Extractos Bancarios
La función de Importar Extracto (accesible desde el encabezado de Transacciones Recientes de la página de detalle) le permite importar transacciones en masa desde un archivo CSV exportado de su banco.
Cuando hace clic en Importar Extracto, aparece un modal con:
- Un botón de Elegir Archivo para seleccionar su archivo CSV.
- Una nota que lista las columnas soportadas: Fecha, Descripción, Débito/Crédito (o Monto), Saldo y Referencia.
- Un enlace de Descargar CSV de ejemplo para obtener una plantilla que muestra el formato esperado.
- Botones de Cancelar e Importar CSV para proceder o abortar.
El importador acepta exportaciones CSV estándar de extractos bancarios. Si su banco usa una sola columna "Monto" (positivo para depósitos, negativo para retiros) en lugar de columnas separadas de Débito/Crédito, el sistema maneja ambos formatos automáticamente.
Contexto de Uso
Las cuentas bancarias se referencian en todo el módulo de Contabilidad. Aparecen en el proceso de Conciliación Bancaria (donde se hacen coincidir las transacciones bancarias con las entradas contables), en Pagos (para especificar qué cuenta recibió un pago) y en informes como el Estado de Flujo de Efectivo. Mantener los saldos de las cuentas bancarias precisos es esencial para una conciliación limpia.